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第4章

发表时间: 2025-01-25
、空运等方式,将现金藏在货物中,或者通过人体携带的方式,将现金捆绑在身体上,蒙混过关。到达目的地国家后,将现金存入当地的银行账号。这些银行可能对客户资金来源审查不严格,或者与黑帮存在勾结。之后,再通过线上转账等方式,将资金转入其他国家的账户,或者以投资、贸易等名义将资金转回本国,以此隐藏资金来源。

边境贸易掩护

在一些边境地区,黑帮会利用边境贸易的便利进行货币走私洗钱。他们会与边境地区的商人合作,通过虚报货物价格、数量等方式,将非法资金混入边境贸易的货款中。例如,实际价值10万美元的货物,虚报为50万美元,多出的40万美元就是非法资金。这些非法资金随着正常的贸易往来,通过边境银行的结算系统进行流转,最终实现洗钱的目的。

二、现代的洗钱方式

(一)虚拟货币的隐秘通道

虚拟货币交易特性与洗钱利用

虚拟货币因其去中心化、匿名性和交易便捷性等特点,成为了现代黑帮洗钱的新宠。以比特币为例,交易过程不需要通过传统的金融机构,交易记录保存在区块链上,虽然区块链本身具有公开性,但通过一些技术手段,如使用混币器,可以将不同来源的虚拟货币混合在一起,使得资金来源难以追踪。朝鲜黑客组织Lazarus就是利用虚拟货币进行洗钱的典型案例。他们将偷来的虚拟货币通过小额转账,分散到几千个钱包里,然后再逐渐汇聚到某个小的交易所进行变现。这种分散和转移的方式,使得监管机构很难追踪资金的流向。

虚拟货币洗钱流程剖析

黑帮进行虚拟货币洗钱通常有一套较为固定的流程。首先,将非法资金兑换成虚拟货币,可以通过一些虚拟货币交易平台,或者与其他持有虚拟货币的人进行私下交易。然后,将虚拟货币在不同的钱包和交易平台之间转移,通过多次转移和交易,混淆资金的来源和去